A presente Política tem como objetivo reforçar o compromisso da Fictus com a ética, transparência e integridade, estabelecendo princípios e diretrizes voltados à prevenção e ao combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à ocultação de bens, direitos e valores.
Além de atender às normas legais e regulatórias aplicáveis, a presente política busca proteger a reputação e a credibilidade da instituição, assegurando a conformidade com a legislação vigente e com as melhores práticas nacionais e internacionais, além de estabelecer controles internos eficazes para identificar e mitigar riscos de ilícitos financeiros, promovendo uma cultura organizacional pautada na integridade e colaborando de forma ativa com as autoridades competentes sempre que necessário.
Esta Política aplica-se a todos aqueles que, de forma direta ou indireta, se relacionam com a Fictus. Isso inclui colaboradores, administradores, conselheiros e representantes da instituição, bem como fornecedores, prestadores de serviços, parceiros de negócios e quaisquer terceiros com os quais mantemos vínculo profissional. Também abrange clientes e demais partes interessadas que interajam com a organização.
Ao estabelecer essa abrangência, a Fictus reforça que todos os envolvidos em sua cadeia de relacionamento devem atuar em conformidade com os princípios de ética, transparência e integridade, assegurando o compromisso conjunto na prevenção e no combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à ocultação de bens, direitos e valores.
A Fictus reafirma sua cultura exercendo suas atividades com ética, integridade e conformidade, adotando diretrizes que orientam a atuação de todos os envolvidos em suas demandas.
Nesse sentido, a instituição compromete-se a:
Cumprir integralmente a legislação e regulamentação aplicável;
Implementar e manter controles internos eficazes, capazes de identificar, monitorar, mitigar e reportar operações suspeitas ou atípicas;
Promover continuamente a cultura de riscos e conduta, assegurando que tais valores estejam presentes em todos os níveis da organização;
Adotar procedimentos de Conheça seu Cliente, Parceiro, Fornecedor, garantindo a correta identificação, qualificação e monitoramento do perfil de clientes e demais terceiros os quais mantemos relacionamento, de forma a prevenir riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo;
Assegurar treinamento e capacitação periódica aos colaboradores, de modo a fortalecer a conscientização sobre riscos relacionados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo;
Revisar e atualizar periodicamente esta Política, garantindo que permaneça alinhada à evolução regulatória, às melhores práticas de mercado e aos riscos identificados.
A Instituição realiza atividades estruturadas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Combate ao Financiamento do Terrorismo e Proliferação de Armas de Destruição em Massa “PLD/FTP” de forma contínua e transparente.
Essas atividades incluem a avaliação de risco de terceiros, a verificação de identidade e integridade, o monitoramento de operações e a promoção de boas práticas de compliance, garantindo que todos os relacionamentos com terceiros sejam devidamente avaliados, éticos e em conformidade com a legislação vigente.
A seguir alguns controles adotados como viés de PLD/FTP:
A Instituição adota práticas de Conheça seu Cliente (KYC), Conheça seu Fornecedor (KYS) e Conheça seu Parceiro (KYP) para garantir que todos os terceiros com os quais se relaciona sejam confiáveis, íntegros e estejam em conformidade com a legislação vigente.
Esses procedimentos ajudam a prevenir a utilização da instituição para lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas, promovendo relações comerciais seguras e transparentes.
Para garantir que seja realizado uma boa análise de Cliente/Fornecedor/Parceiro, a instituição segue alguns itens para assegurar o exigido pela legislação vigente, além de visar as boas práticas, profissionalismo, boas condutas e ética, conforme os itens a seguir:
Identificar clientes, fornecedores e parceiros, verificando informações legais e societárias;
Coletar dados sobre beneficiários finais, quando aplicável;
Verificar listas de sanções nacionais e internacionais;
Avaliar o histórico de conformidade e reputação de cada terceiro;
Classificar terceiros de acordo com seu perfil de risco;
Atualizar periodicamente as informações cadastrais e de risco;
Monitorar continuamente transações e relacionamentos, especialmente os de maior risco;
Exigir documentação e informações complementares quando necessário;
Orientar terceiros sobre as expectativas da instituição em relação à conformidade e boas práticas;
Registrar todos os processos de verificação e monitoramento para auditoria e rastreabilidade.
A instituição realiza o monitoramento contínuo de suas operações e relacionamentos a fim de identificar indícios de atividades suspeitas ou incompatíveis com o perfil de clientes, fornecedores e parceiros. Essa prática é essencial para prevenir a utilização da instituição em esquemas de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras práticas ilícitas, assegurando transparência e integridade em todas as transações.
A instituição segue alguns itens para assegurar o monitoramento das operações, conforme os tópicos a seguir:
Acompanhar operações financeiras e comerciais de forma contínua e proporcional ao risco identificado;
Detectar transações atípicas ou incompatíveis com o perfil do terceiro;
Analisar sinais de alerta relacionados a possíveis irregularidades;
Registrar as operações monitoradas para fins de controle e rastreabilidade;
Atualizar critérios e parâmetros de monitoramento de acordo com mudanças na legislação e boas práticas de mercado;
Revisar periodicamente as ferramentas e metodologias de acompanhamento para garantir sua efetividade;
Colaborar com autoridades competentes sempre que solicitado, respeitando a legislação vigente.
A Instituição mantém postura de plena cooperação com órgãos reguladores, autoridades competentes e entidades fiscalizadoras, sempre que solicitada.
Essa colaboração busca fortalecer a Prevenção à Lavagem de Dinheiro, combate ao Financiamento do Terrorismo e à Proliferação de Armas de Destruição em Massa, reforçando o compromisso da instituição com a integridade e a conformidade legal.
Esse processo reforça o compromisso as exigências normativas. Para isso, a instituição segue alguns itens de tratativa, conforme lista abaixo:
Responder de forma ágil e precisa às solicitações oficiais das autoridades competentes;
Disponibilizar documentos e informações relevantes para investigações ou fiscalizações;
Manter canais de comunicação adequados para interação com órgãos reguladores;
Assegurar o cumprimento integral das determinações legais e normativas;
Preservar a confidencialidade e a integridade das informações fornecidas;
Atualizar processos internos conforme orientações recebidas de autoridades;
Promover a cooperação institucional como parte da cultura de conformidade e integridade.
A instituição investe em programas contínuos de treinamento e conscientização para colaboradores e terceiros, com o objetivo de fortalecer a cultura de integridade e garantir a correta aplicação das diretrizes de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Combate ao Financiamento do Terrorismo e à Proliferação de Armas de Destruição em Massa.
Essas iniciativas contribuem para a redução de riscos e para o alinhamento com as melhores práticas de mercado, assim a instituição segue algumas ações para melhor atender as devidas regulamentações:
Oferecer treinamentos periódicos sobre PLD/CFT e compliance;
Sensibilizar colaboradores e terceiros quanto à importância da prevenção e do reporte de situações suspeitas;
Atualizar conteúdos de acordo com mudanças regulatórias e melhores práticas;
Promover campanhas de conscientização para reforçar a cultura de integridade;
Incentivar a participação ativa dos colaboradores em iniciativas de conformidade;
Avaliar a eficácia dos treinamentos por meio de feedbacks e métricas de desempenho;
Disponibilizar materiais de apoio acessíveis para consulta contínua.
A Fictus reforça que a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo são responsabilidades compartilhadas. Cada colaborador, parceiro e cliente deve atuar em conformidade com esta Política, contribuindo para a integridade das operações e para a proteção do sistema financeiro.
Dúvidas, sugestões ou relatos de indícios de descumprimento desta Política podem ser encaminhados ao Canal de Compliance:
Telefone: +55 (11) 5102 4102
Whatsapp: +55 (11) 93355-6782
E-mail: contato@fictusbeneficios.com.br
©2025 • Fictus Beneficios® • Revolucione o bem-estar financeiro da sua equipe • Todos os direitos reservados.
Developed by
Usamos cookies para garantir que oferecemos a melhor experiência em nosso site. Isso inclui cookies de sites de redes sociais de terceiros e cookies de publicidade que podem analisar seu uso deste site.
Alerta de Segurança
Cuidado com Fraudes e Golpes
Informamos que a Fictus® não solicita qualquer pagamento antecipado de comissão, tarifas, taxas ou valores para a prestação de serviços do Crédito Consignado, seja no momento durante ou pós contratação, análise ou liberação de crédito.
No caso de dúvidas, entre em contato com nossa central de atendimento: SAC 0800 000 000.